Газета для акционеров и эмитентов
|
Войти как пользователь
Вы можете войти на сайт, если вы зарегистрированы на одном из этих сервисов:

11.01.2017

Почти детективные истории

Возможно, когда идет речь о хищениях и мошенничестве, многие рисуют в воображении картины из ставших уже хитами кинопроката «милицейских сериалов». Уж точно мысли о компаниях, ведущих реестры, приходят в последнюю очередь. Как можно украсть то, что нельзя взять в руки, что существует только в бездокументарной форме?

Однако по статистике ежегодно в крупных регистраторах предотвращается до 5-6 попыток провести мошеннические действия с ценными бумагами. Причем наиболее распространенный способ хищения из реестра – это мошенничество, связанное с подделкой нотариальных доверенностей. Но преступникам не стоит обольщаться, оно легко выявляется, так как сведения о нотариусах являются открытыми и содержатся в Интернете. 

АО ВТБ Регистратор ведет реестры ряда крупных эмитентов, ценные бумаги которых торгуются на рынке и подчас представляют особый интерес для мошенников. Поэтому компания уделяет большое внимание ситуациям, «если кто-то кое-где у нас порой честно жить не хочет».

Мошенники проявляют «чудеса изобретательности»: обращаются в компанию-регистратор либо с поддельным паспортом, либо с паспортом/доверенностью однофамильца или его наследников; оформляют доверенности по поддельному паспорту. Порой злоумышленники приносят оформленную у нотариуса частичную доверенность на получение каких-либо сведений по ценным бумагам. После чего переводят акции на свой счет.

Некоторые мошенники заключают с акционером договор «ренты». Бумаги переписываются по доверенности на компанию, взамен она обещает платить повышенные дивиденды и через некоторое время благополучно исчезает. Акционерам необходимо знать – понятия «договор ренты» ценных бумаг нет в законодательстве!

Как говорится, предупрежден – значит вооружен. Поэтому мы решили поделиться с нашими читателями несколькими историями из своей и общей практики борьбы с нарушителями закона.

Наиболее громкий случай хищения акций произошел в июне 2010 года в ЗАО «Компьютершер регистратор». По поддельному паспорту украли около 0,6 % акций компании стоимостью более 1,7 млрд руб. Часть акций преступникам удалось продать через брокерскую компанию до того, как владелец заявил о пропаже. Суд постановил выплатить пострадавшему акционеру компенсацию в размере 1,7 млрд руб.

Возможно, именно такой негативный опыт заставил некоторые компании поднять объем страхового покрытия. По информации Обзора отрасли регистраторов Банка России за 2015 год, в рамках системы  управления рисками 90% регистраторов страхуют свою профессиональную ответственность. По состоянию на 1 января 2016 года увеличилось количество регистраторов, осуществляющих оценку основных видов рисков. Изменения по страхованию в диапазоне от 2,4 % до 4,1 % приходятся на управленческие, репутационные и коммуникационные риски. Существенные изменения (от 8,9 %  до 12,7 %) произошли в оценке финансовых и правовых рисков (рисков регулирования).

Крупные регистраторы регулярно сталкиваются с атаками мошенников. Такие попытки были и в нашей практике. Например, служба безопасности АО ВТБ Регистратор выявила несколько устойчивых групп физических лиц, занимающихся скупкой по значительно заниженной стоимости акций у населения. Эти «деятели» злоупотребляли доверием акционеров и вводили их заблуждение.

Как правило, мошенники выходят на малограмотных, нуждающихся и пожилых акционеров, обманывают их относительно рыночной стоимости принадлежащих им акций и пытаются приобрести пакет акций за стоимость, значительно ниже рыночной. Чего только нет в их арсенале, чтобы достичь заветной цели! Они пускают в ход поддельные документы: паспорта, передаточные распоряжения, договоры купли-продажи, расписки в получении денег, а также данные «подставных» умерших граждан (полных однофамильцев акционеров), приводят к нотариусам мнимых наследников, и т. д. Поэтому наши работники регулярно проходят обучение, инструктажи по работе с клиентами.

Например, в сентябре прошлого года в центральный офис ВТБ Регистратора пришел представитель инвестиционной компании и сообщил, что к ним обратился некий гражданин, представившийся акционером крупной компании, предъявив при этом паспорт. Он предложил купить у него пакет акций за 6,3 млн руб. В подтверждение своих слов посетитель предъявил выписку из реестра владельцев именных ценных бумаг о состоянии его счета и сообщил, что хочет совершить сделку в другом городе. При этом гражданин вел себя подозрительно, нервничал, путался, в Москву для совершения сделки приехать отказался.


услуги для ао